Versicherungen erfassen
Versicherungen einmal erfassen und in Bewerbungen als Nachweis nutzen.
Eine Versicherung erfassen Sie einmal. Danach ordnen Sie sie in der Arbeitsmappe jeder Ausschreibung den Anforderungen zu, die eine Versicherung verlangen, und ab Pro gleicht procuris sie in der Vorschau mit diesen Anforderungen ab. Die Seite Versicherungen finden Sie in der Seitenleiste in der Gruppe Organisation. Sie setzt ein Unternehmensprofil voraus. Fehlt es, zeigt die Seite Unternehmensprofil fehlt und den Knopf Unternehmensprofil öffnen.
Abgleich ab Pro
Den Abgleich von Ausschreibungen mit Ihren Versicherungen enthält erst Pro, im Pro-Test ebenso. Mehr unter Pläne.
Welche Versicherungen Sie erfassen
Der Typ ordnet jede Versicherung einer von fünf Arten zu: Betriebshaftpflicht, Berufshaftpflicht, Umwelthaftpflicht, Bauleistungsversicherung und Sonstige. Eine Vermögensschadenhaftpflicht erfassen Sie als Berufshaftpflicht. Die Betriebshaftpflicht ist eine Versicherung und kein Zertifikat. Sie erfassen sie deshalb hier, unter Zertifikate steht sie nicht zur Wahl. Welche Versicherung eine Ausschreibung verlangt, steht in den Vergabeunterlagen. Eine Rechtsauskunft dazu gibt procuris nicht.
Eine Ausschreibung kann die Mindestdeckung je Schadensart verlangen, etwa 3 Mio. € für Personenschäden und 10 Mio. € für Sachschäden. Erfassen Sie die Summen deshalb so, wie Ihre Police sie aufteilt. Formulare können daneben nach Maximierung, Selbstbehalt und Beginn der Versicherung fragen.
| Feld | Was hinein gehört |
|---|---|
| Typ | Art der Versicherung, voreingestellt ist Betriebshaftpflicht. Die übrigen Felder sind freiwillig. |
| Versicherer | Name der Versicherungsgesellschaft. |
| Versicherungsnummer | Nummer der Police. |
| Deckungssummen je Schadensart | Eine Zeile je Schadensart: Personenschäden, Sachschäden, Vermögensschäden, Umweltschäden oder pauschal (eine Summe für alle Schadensarten). Ganze Euro über null, jede Schadensart höchstens einmal. |
| Deckungssumme (€) | Eine einzige Summe für die ganze Police. Das Feld steht nur da, solange keine Schadensart eingetragen ist. |
| Maximierung je Versicherungsjahr | keine, 1-fach, 2-fach oder 3-fach: wie oft der Versicherer die Deckungssumme in einem Versicherungsjahr höchstens leistet, so wie es Ihre Police nennt. |
| Selbstbehalt (€) | Ihr Eigenanteil im Schadensfall in ganzen Euro, null ist erlaubt. |
| Gültig ab und Gültig bis | Laufzeit der Police. Ohne Gültig bis gilt die Versicherung als unbefristet und löst keine Warnung aus. |
| Dokument verknüpfen | Ein Dokument-Link, der in Ihrem Unternehmensprofil schon hinterlegt ist. Ohne hinterlegten Link steht dort Keine. Hochladen können Sie hier nichts. Die Angaben einer Bestätigung als PDF übernehmen Sie über den Chat, siehe unten. |
Versicherung anlegen
Öffnen Sie Versicherungen und klicken Sie Versicherung hinzufügen. Das Formular öffnet sich am rechten Rand.
Wählen Sie den Typ und tragen Sie Versicherer und Versicherungsnummer ein.
Klicken Sie Schadensart hinzufügen, wählen Sie die Schadensart und tragen Sie die Summe ein. Wiederholen Sie das für jede Schadensart Ihrer Police. Nennt die Police nur eine Summe, tragen Sie sie stattdessen unter Deckungssumme (€) ein.
Ergänzen Sie Maximierung je Versicherungsjahr, Selbstbehalt (€), Gültig ab und Gültig bis.
Danach meldet procuris „Hinzugefügt“, und die Versicherung steht in der Liste. Bleibt Erstellen grau, ist ein Wert ungültig, und das Feld nennt den Fehler, etwa „Gültig ab liegt nach Gültig bis.“
Liegt Ihnen die Versicherungsbestätigung als PDF vor, geht es ab Pro ohne Abtippen. Hängen Sie die Datei im Chat an und schreiben Sie „Nehmen Sie das ins Profil auf.“ Der Chat nennt die Datei und fragt, ob er sie ins Unternehmensprofil aufnehmen soll. Nach Ihrem Ja liest er die Bestätigung, meldet erkannt als Versicherung und legt die Versicherung mit den Angaben daraus an. Prüfen Sie den Eintrag danach in der Liste, weil der Chat die Angaben aus der Datei übernimmt. Nennen Sie ihm die Angaben ohne Datei, wiederholt er sie und fragt ebenso vor dem Eintragen.
Für die Vollständigkeit des Unternehmensprofils zählt eine Versicherung vom Typ Betriebshaftpflicht mit Deckungssumme. In der Seitenleiste unter Erste Schritte gehört sie zur Zeile Profil vervollständigen. Diese Zeile ist erst erledigt, wenn auch Register, Mitarbeiterzahl, Umsatz, Nachunternehmer, Präqualifikation und Berufsgenossenschaft stehen, siehe Unternehmensprofil.
Wo die Versicherung als Nachweis zählt
- Eignung einer Ausschreibung. In der Vorschau eines Treffers aus einem Suchauftrag steht je Anforderung, was Ihr Profil dazu enthält. Ist noch keine Versicherung dieser Art erfasst, öffnet Versicherung hinzufügen dasselbe Formular, ohne dass Sie die Ausschreibung verlassen. Reicht die Summe einer erfassten Versicherung nicht, steht diese Versicherung an der Anforderung, ohne den Link. Ändern Sie dann den Eintrag, siehe unten. Bestätigen Sie eine Anforderung mit Bestätigen, fragt procuris bei Zeilen ohne vollständigen Nachweis „Womit erfüllen Sie das?“. Dort wählen Sie die Versicherung. Verlangt eine Anforderung nur den Nachweis einer Betriebs- oder Berufshaftpflicht oder einer Bauleistungsversicherung, ohne Summe, belegen Sie auch sie mit einer Versicherung aus dieser Liste. Ein früher als Zertifikat gespeicherter Eintrag Betriebshaftpflichtversicherung belegt sie weiterhin.
- Arbeitsmappe. Im Modul Eignung ordnen Sie die Versicherung den Anforderungen der Vergabestelle zu. Eine abgelaufene Versicherung bleibt dort sichtbar und trägt die Marke abgelaufen. Ordnen Sie sie zu, steht sie an der Anforderung rot und durchgestrichen, und die Anforderung zählt nicht als belegt. Der Hinweis daran verweist auf das Unternehmensprofil: Ändern Sie die Laufzeit wie unten beschrieben. Am Tag, der unter Gültig bis steht, zählt die Versicherung noch.
- Formulare. Im Modul Ausfüllen schlägt procuris Angaben aus Ihren Versicherungen vor, wenn ein Formular nach ihnen fragt. Der Vorschlag nennt die Versicherung als Quelle und kommt erst mit Übernehmen in die Abgabe.
Wie die Eignung angezeigt wird, erklärt Passung und Schwelle.
Deckungssumme oder Laufzeit aktualisieren
Ändern Sie bei einer verlängerten Police den vorhandenen Eintrag, statt einen zweiten anzulegen. Eine abgelaufene Versicherung zählt nicht als Nachweis. Eine abgelaufene Betriebshaftpflicht mit Deckungssumme meldet das Unternehmensprofil sonst weiter am Ring oben rechts, etwa mit „1 Nachweis abgelaufen“.
Klicken Sie in der Liste auf den Typ der Versicherung. Das Formular öffnet sich mit den gespeicherten Werten, Sie können sie direkt ändern. Sobald ein Wert abweicht, erscheinen Verwerfen und Speichern. Mit Speichern übernimmt procuris die Änderung und meldet „Aktualisiert“.
Die Spalte Gültig bis zeigt, welche Police ausläuft. In den letzten 60 Tagen vor dem Ende steht dort in Gelb „noch 12 Tage“ oder die passende Zahl, nach dem Ende in Rot abgelaufen. Der Filter Alle Gültigkeiten zeigt wahlweise nur Gültig oder nur abgelaufen, der Filter Alle Typen eine Art.
Wechseln Sie den Versicherer, legen Sie die neue Police an und löschen Sie die alte mit dem Papierkorb in der Liste. Das Löschen lässt sich nicht rückgängig machen.